摩根大通成立新部门 专门为超富有家庭提供服务
摩根大通(jpm.n)私人银行正在整合资源并扩大服务范围，以期从美国一些最富有的家族那里赢得更多业务。
这家私人银行成立了一个新部门——美国家族办公室业务部门，将拥有150名专家，包括税务规划专家、前遗产律师和网络安全专业人士。这家管理着全球超过2.1万亿美元客户资产的银行表示，此举将帮助私人银行顾问为客户提供更加综合的服务。
“我们利用这种做法，不仅加深与现有客户的关系，还吸引新的家族加入私人银行，”领导新成立的美国家族办公室业务的威廉·辛克莱说。他还是私人银行金融机构组的负责人，在摩根大通已耕耘17年。
美国家族办公室业务将帮助银行顾问向超级富裕家族提供有关财产规划、人寿保险、战略财富转移技巧等方面的指导，这些家族通常拥有1亿美元或更高的净资产。
“当我们与这些家族交谈时，我们的对话可能从战略性捐赠、资产配置到他们想建立的信托基金，”家族办公室投资和建议主管jamie lavin buzzard说，“因此，我们希望将所有内容都集中在一个地方。”
该部门还聘请了一些新的专业人员，其中包括elisa shevlin rizzo，她担任私人银行家族办公室顾问负责人。rizzo此前曾在northern trust公司任职，担任首席受托人。
美国家族办公室业务的推出是摩根大通标志着该行正在努力广泛地扩大其财富管理业务，这些业务包括j.p. morgan advisors，一个全服务经纪业务部门。在财富管理市场中，超高净值客户群体非常有利可图，而且还会不断扩张。小摩表示，他们服务于超过40%的美国家庭，其中包含了净资产超过1亿美元的家庭，以及超过一半的美国亿万富翁。
小摩估计，大约有2万个家庭的净资产达到1亿美元甚至更高。其中许多家庭都由65岁以上的人管家，这令财产规划和家族办公室治理成为关注重点。此外，许多拥有巨大财富的家族，他们自己成立家族办公室来管理自己的财富。辛克莱表示，他的公司可以帮助客户设计和建立家族办公室。
“他们想在内部完成哪些工作，哪些工作需要外包？我们可以帮助他们从成本的角度，以及作为这笔财富管理员的角度确定什么是有意义的，”他说。