暴力加息回归！英国央行意外加息50基点
北京时间周四19:00，英国央行意外加息50个基点，是自2月份以来的最大加息幅度，也是2021年11月以来连续第13次加息，将利率提升至5%的2008年9月以来最高水平。委员会以7-2的投票结果通过了此次利率决定（上次为7-2），其中2名委员投票支持利率不变。
英国央行利率决议公布后，英镑兑美元短线拉升后回落近100点；欧元兑英镑短线下跌后回升近50点。
交易员现在预计英国央行利率将在2024年2月达到6.05%，高于英国央行决策前的5.9%；同时认为英国央行终端利率达到6.25%的可能性为50%。
与此同时，意外的大幅加息可能加剧对英国经济陷入衰退的担忧。英国收益率曲线倒挂加深，10年期国债收益率较2年期国债收益率低69.7个基点，为自2010年以来最大的倒挂幅度。
英国央行在证明加息50基点的合理性时表示，最近的数据显示“重大的上行动态”，通胀有更持久的趋势，这将需要进一步收紧货币政策，但预计今年通胀率将“显著”下降。
另外，英国央行保留了此前对未来政策的指引，即如果有证据表明压力更加持续，则需要进一步收紧货币政策，这表明该央行仍在紧缩道路上。
英国财政大臣亨特称，“我们对2%的通胀目标的承诺是坚不可摧的，适用于任何时候”。此前数据表明英国通胀放缓进程不及预期，且劳动力市场强劲加剧了通胀上行风险。
会议纪要承认，“国内价格和工资发展的第二轮影响可能需要更长的时间才能消除”。政策制定者还警告称，“在劳动力市场吃紧和需求持续保持弹性的背景下，通胀过程将更加持续”。
机构表示，这是英国央行加息周期开始以来首次以强硬态度震惊市场。有些人会说力度太小、太迟，但这是一个重大的、激进的举措，表明他们对通胀问题的重视程度，而且感觉最近的数据是关键。
quilter cheviot固定利率研究主管richard carter也认为，周三的数据是英国央行做出意外之举的关键，“继昨日令人震惊的通胀数据之后，这显然吓坏了英国央行，促使其采取比预期更为激进的行动，将利率上调50个基点。在通胀率开始下降到更容易接受的水平之前，英国央行将继续给经济踩刹车”。
premier miton首席投资官neil birrell表示，英国央行加快加息步伐的决定令人意外，并将引发人们对加息对经济影响的担忧。“令人担心的是，这可能会迅速使经济陷入衰退，但这显然不被视为像持续高通胀那样糟糕的结果。”周三的数据显示，通胀在英国似乎比其他地方更为根深蒂固，这让英国央行“除了采取强硬措施之外别无选择。”
英国汇丰资产管理公司全球首席策略师joseph little则担心，这一更加鹰派的决定可能会导致政策失误。“即将到来的抵押贷款紧缩和信贷周期转向意味着经济现在将面临衰退。”他表示，尽管这应该会抑制通胀，但“到明年这个时候，英国央行可能会觉得这是一个政策错误。”
argentex表示，由于市场预计加息50个基点将对经济产生负面压力，英镑仍将难以取得进展。该机构分析师joe tuckey表示：
“尽管最近英镑基于近期对未来利率假设的大规模重新定价而上涨，但进一步收紧政策的滞后效应可能意味着，随着高利率环境下英国消费者杠杆效应得到充分发挥，未来几个月英国经济数据势必会恶化”。
当前，房屋抵押贷款这颗巨大“定时炸弹”似乎正在滴答作响，英国央行进一步紧缩的前景将加剧住房贷款成本的上升。英国央行对此表示，将密切关注对抵押贷款成本的影响以及英国租赁市场成本的上升。